细数身边的电信诈骗套路,守住“钱袋子”

发布时间:2020-06-23 15:29    浏览量:6     评论0

随着科技的进步,电信诈骗形式层出不穷,侵犯人民群众财产安全,危害社会经济发展和社会稳定。近日,招商银行温州分行汇总了发生在网点内真实的电信诈骗案例套路,供广大群众阅览,提高警惕,防范上当,保障财产安全。

案例一:

客户苏某先生来招商银行XX支行咨询个人贷款到账事宜。说明其近日在网商银行办理了贷款,5月12日放款至招商银行个人账户,可是其招商银行个人银行卡上一直未到账。

客户在营业厅现场提供了网商银行APP,网点大堂主管在确认客户卡上无余额后,让客户在APP咨询网商银行在线客服,得到客服回复:“您200000元的额度工本费是10000元,您是现在支付办理吗?”该回复疑与电信诈骗骗局极为相似,立即引起了大堂主管的警觉性,通过与支付宝蚂蚁金服的网商银行APP界面分析对比后,最终确认苏先生所使用的APP属于仿冒虚假的“网商银行APP”,成功帮助客户挽回了资金损失。随即,支行大堂主管现场协助客户向110报警,并给客户办理了个人卡销户并重新办理新卡。

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启示:

1. 犯罪分子通过设立虚假网站、电话短信等手段作为钓鱼式诈骗,广告发布“高额度、低息利息、无抵押、放款快”等相关信息,待受害人与其联系后便以各种形式名义,诱骗受害人通过转账等形式进行财产诈骗。

2. 选择正规的贷款机构是必要条件,认清贷款渠道选择正规的途径进行贷款,切勿轻信陌生来电、短信及网络提供的贷款信息,点击不明链接进行贷款。

3.正规贷款都有固定审批流程,立即放款存在极大风险隐患,务必沉着冷静,理性分辨事件的真伪,多角度验证,防止上当受骗。

4. 贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款是常见的三大贷款诈骗套路。无论通过任何途径获取此贷款信息,都不能盲目相信,不要透漏个人信息给他人,提高个人安全防范意识和保护个人重要信息的安全意识。

案例二:

一名70多岁老年客户前往招商银行某网点,大堂工作人员上前询问办理什么业务,客户表示需要开立个人储蓄账户,回答过程中客户一直低头看手机,异常行为举止引起了工作人员的关注。工作人员引导客户入座后,进行深入地了解情况。客户是通过微信群“DYXZ”指示前往开立银行储蓄卡,该微信群声称后续将有疫情“精准扶贫生活补贴”专项费用发放,微信群里清晰明确列出了办理银行储蓄卡开户流程,并且要求签订保密协议,群里人员均可获得由项目组邮寄的“DY专属”纪念币。该纪念币由北京寄出,邮费到付,客户表示已付29元运费。工作人员验证邮寄包裹,并核对寄件人手机号码,该号码为空号。工作人员耐心地将出借和出售账户的危害性告知后,客户恍然大悟,这才意识到是网络诈骗。 

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启示:

网络的风险无处不在,尤其是以添加微信群、QQ好友微信好友等为由的返现诱惑均涉嫌诈骗,望广大群众小心谨慎保护好自身财产安全,切勿中了诈骗分子分连环计。

案例三:

一辆车牌号为浙C**X05 的轿车频频出现在招商银行某支行门口,一名男性客户从此轿车下来,申请办理银行卡开户业务。工作人员依照正常流程询问客户信息及开户用途,客户回答是办理单位工资卡,于是对客户所提供的单位信息在商事网进行核实,但并未查询到该公司信息,这引起了工作人员的警惕。工作人员进一步与其核对相关信息,客户马上改变开户理由,表示开户用于私人转账,当工作人员再次核实开户用途时,客户随后又提出开卡用于收款。客户的开户用途一直随着工作人员的询问在改变,我行工作人员以此为由拒绝为其办理,金某表示已记录工作人员工号表示后续将投诉。诸多疑点让工作人员对其开户的真实性产生怀疑,客户由专车送至xx支行门口,该车辆过去一周频频出现在支行附近,由客户一人进入银行开卡,对于工作人员的询问显得异常熟悉,像提前有所准备,且对银行开户流程比较了解,经判断该次开卡疑似有组织行为。

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启示:

银行账户属于实名制的个人资产,不法分子异常所开的银行卡很可能用于从事洗钱、诈骗、非法集资等活动,扰乱社会秩序。异常开户极易引发买卖银行卡的非法行为,一旦引发案件,将带来不可估量的损失。广大群众应当提高警惕,加强金融防范风险知识,不要被所谓的“厚利”诱惑,导致走向违法犯罪的道路。

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文章来源 温州都市报  网络编辑:若子  
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