民生银行温州景秀湾社区支行成堵截一起贷款诈骗案

2021年7月16日下午3点左右，刘先生拿着一份合同来民生银行景秀湾社区支行咨询是否有此业务，客户表示是接到一个自称是民生银行广州分行的员工的营销电话，推荐信用贷款，随即加了对方的企业微信，对方名称显示为民生小慧，部门为民声监管。对方为了让客户相信自己，还发了工作证、身份证、营业执照等照片，过程中对方还发了一份类似贷款合同的文本让客户填写，但该文本没有提到任何贷款产品，且文本标题为中国民生银行股份有限公司广州分行。孙先生填好后对方还要求客户提供有余额的银行卡截图及银行卡号，客户提供后，企业微信中有一位名称为沙经理的人打电话给客户，向客户索要验证码，刘先生觉得有些疑惑，便来网点询问我行工作人员。
    经民生银行温州分行工作人员查看客户发过来的资料，随即判断这是一起贷款诈骗案件。刘先生愰然大悟。该行工作人员现已提醒客户不信不理，并建议报案，并向孙先生介绍该行的正规贷款，诈骗相关资料也均已提示广州分行。令人咋舌的是，后续诈骗人员得知客户不愿配合提供”验证码“时，不久发来“贷款违约处罚”，要求缴纳“贷款罚息”，甚至发来“银监局文件”，真是套路满满。

通讯员：林超颖